Приговор суда по ч. 3 ст. 160 УК РФ № 1-582/2017 | Присвоение или растрата

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Самара                  08.12.2017 года

Кировский районный суд г. Самары в составе председательствующего судьи Мокеева А.В. с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Кировского района г. Самары Абдулаевой С.В., подсудимой Осиповой Л.А., защитника Гавриленко Е.Л. при секретаре судебного заседания Ениной Н.В., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-582/17 в отношении

Осиповой Людмилы Александровны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, со средне-специальным образованием, замужней, имеющей на иждивении малолетнего ребенка, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160 УК РФ (3 эпизода),

УСТАНОВЛИЛ:

Осипова Л.А. совершила присвоение, то есть хищение вверенного ей чужого имущества, при следующих обстоятельствах:

Так, Осипова Л.А., работая менеджером-кассиром ООО МФК «Экспресс деньги», выполняя в соответствии с трудовым и должностной инструкцией обязанности по информационному обслуживанию клиентов организации, выдаче микро займов, приему платежей по микро займам и расчетам с клиентами, привлечению клиентов в рамках партнерской программы организации; наделенная полномочиями по заключению,, договора займов, подписанию приходных и расходных кассовых ордеров, скреплению печатью от имени ООО МФК «Экспресс деньги» анкетских договоров, дополнительных соглашений, получению оплаты от заемщиков в оплату полученной суммы займов, начисленных процентов, штрафов и пени по договорам займов, выдачи информационных справок о наличии либо отсутствии задолженности заемщика по согласованным и утвержденным формам, являясь материально-ответственным лицом, неся полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей денежных средств, совершила хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ООО МФК «Экспресс деньги», вверенных ей, путем их присвоения. Под предлогом заключения от имени ООО МФК «Экспресс деньги» договоров потребительского займа с клиентами, оформив и заключив от имени клиента ООО МФК «Экспресс деньги», без его ведома и согласия, несоответствующий действительности договор займа с ООО МФК «Экспресс деньги», при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Осипова Л.А., находясь на своем рабочем месте - офисе ООО МФК «Экспресс деньги», расположенном по адресу: <адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО МФК «Экспресс деньги», путем их присвоения, из корыстных побуждений с целью незаконного обогащения, без ведома и согласия, а так же в отсутствие клиента ООО МФК «Заемные деньги» Е.Е.А., воспользовалась его паспортными и анкетными данными, собственноручно заполнила несоответствующие действительности заявление-анкету от имени Е.Е.А., составила и заключила договор потребительского займа между ООО МФК «Экспресс деньги» в своем лице и Е.Е.А. № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором собственноручно выполнила подписи, расшифровку подписи от имени Е.Е.А. в графе «заемщик», без ведома и согласия последнего. После чего под видом выдачи займа по вышеуказанному договору взяла из сейфа, расположенного в офисе ООО МФК «Экспресс деньги» по адресу: <адрес>, вверенные ей 30 000 рублей, которые присвоила себе, таким образом похитив в своих личных корыстных целях, причинив ООО МФК «Экспресс деньги» материальный ущерб в вышеуказанном размере.

Таким образом, Осипова Л.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 160 УК РФ.

Она же совершила присвоение, то есть хищение вверенного ей чужого имущества, при следующих обстоятельствах:

Так, Осипова Л.А., работая менеджером-кассиром ООО МФК «Экспресс деньги», выполняя в соответствии с трудовым и должностной инструкцией обязанности по информационному обслуживанию клиентов организации, выдаче микро займов, приему платежей по микро займам и расчетам с клиентами, привлечению клиентов в рамках партнерской программы организации; наделенная полномочиями по заключению,, договора займов, подписанию приходных и расходных кассовых ордеров, скреплению печатью от имени ООО МФК «Экспресс деньги» анкетских договоров, дополнительных соглашений, получению оплаты от заемщиков в оплату полученной суммы займов, начисленных процентов, штрафов и пени по договорам займов, выдачи информационных справок о наличии либо отсутствии задолженности заемщика по согласованным и утвержденным формам, являясь материально-ответственным лицом, неся полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей денежных средств, совершила хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ООО МФК «Экспресс деньги», вверенных ей, путем их присвоения. Под предлогом заключения от имени ООО МФК «Экспресс деньги» договоров потребительского займа с клиентами, оформив и заключив от имени клиента ООО МФК «Экспресс деньги», без его ведома и согласия, несоответствующий действительности договор займа с ООО МФК «Экспресс деньги», при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Осипова Л.А., находясь на своем рабочем месте - офисе ООО МФК «Экспресс деньги», расположенном по адресу: <адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО МФК «Экспресс деньги», путем их присвоения, из корыстных побуждений с целью незаконного обогащения, без ведома и согласия, а так же в отсутствие клиента ООО МФК «Заемные деньги» Д.С.Ю., воспользовалась его паспортными и анкетными данными, собственноручно заполнила несоответствующие действительности заявление-анкету от имени Д.С.Ю., составила и заключила договор потребительского займа между ООО МФК «Экспресс деньги» в своем лице и Д.С.Ю., в котором собственноручно выполнила подписи, расшифровку подписи от имени Д.С.Ю. в графе «заемщик», без ведома и согласия последней. После чего под видом выдачи займа по вышеуказанному договору взяла из сейфа, расположенного в офисе ООО МФК «Экспресс деньги» по адресу: <адрес>, вверенные ей 30 000 рублей, которые присвоила себе, таким образом похитив в своих личных корыстных целях, причинив ООО МФК «Экспресс деньги» материальный ущерб в вышеуказанном размере.

Таким образом, Осипова Л.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 160 УК РФ.

Она же, совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества вверенного ей при следующих обстоятельствах:

Так, Осипова Л.А., работая менеджером-кассиром ООО МФК «Экспресс деньги», выполняя в соответствии с трудовым и должностной инструкцией обязанности по информационному обслуживанию клиентов организации, выдаче микро займов, приему платежей по микро займам и расчетам с клиентами, привлечению клиентов в рамках партнерской программы организации; наделенная полномочиями по заключению,, договора займов, подписанию приходных и расходных кассовых ордеров, скреплению печатью от имени ООО МФК «Экспресс деньги» анкетских договоров, дополнительных соглашений, получению оплаты от заемщиков в оплату полученной суммы займов, начисленных процентов, штрафов и пени по договорам займов, выдачи информационных справок о наличии либо отсутствии задолженности заемщика по согласованным и утвержденным формам, являясь материально-ответственным лицом, неся полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей денежных средств, совершила хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ООО МФК «Экспресс деньги», вверенных ей, путем их присвоения. Под предлогом заключения от имени ООО МФК «Экспресс деньги» договоров потребительского займа с клиентами, оформив и заключив от имени клиента ООО МФК «Экспресс деньги», без его ведома и согласия, несоответствующий действительности договор займа с ООО МФК «Экспресс деньги», при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Осипова Л.А., находясь на своем рабочем месте - офисе ООО МФК «Экспресс деньги», расположенном по адресу: <адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО МФК «Экспресс деньги», путем их присвоения, из корыстных побуждений с целью незаконного обогащения, без ведома и согласия, а так же в отсутствие клиента ООО МФК «Заемные деньги» Д.С.Ю., воспользовалась его паспортными и анкетными данными, собственноручно заполнила несоответствующие действительности заявление-анкету от имени К.А.А., составила и заключила договор потребительского займа между ООО МФК «Экспресс деньги» в своем лице и К.А.А., в котором собственноручно выполнила подписи, расшифровку подписи от имени К.А.А. в графе «заемщик», без ведома и согласия последней. После чего под видом выдачи займа по вышеуказанному договору взяла из сейфа, расположенного в офисе ООО МФК «Экспресс деньги» по адресу: <адрес>, вверенные ей 30 000 рублей, которые присвоила себе, таким образом похитив в своих личных корыстных целях, причинив ООО МФК «Экспресс деньги» материальный ущерб в вышеуказанном размере.

Таким образом, Осипова Л.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 160 УК РФ.

В судебном заседании Осипова Л.А. полностью признала себя виновной в совершении указанных преступлений, пояснив, что с января 2017 года по июнь 2017 года она работала менеджером-кассиром в ООО «Экспресс деньги» по адресу: <адрес>. Она на работе занималась оформлением потребительских займов населению, выдачей займов. В связи с тяжелым материальным положением, вызванным необходимостью отправления ее супруга на стационарное лечение, ей срочно потребовались денежные средства. В связи с этим она решила по базе данных ООО «Экспресс деньги» найти клиентов, которые не оплачивали свои долги по кредитам, после чего оформить на них новые кредиты, а денежные средства забрать себе. Для того чтобы оформить новые кредиты, требовалось погасить имеющиеся задолженности по предыдущим кредитам, что она и сделала, она гасила кредиты на незначительные суммы, после чего оформляла новые кредиты на большие суммы на тех же клиентов ООО «Экспресс деньги». При этом правилами организации дозволялось оформлять новые кредиты на имевшихся в базе клиентов без их повторного фотографирования. После одобрения кредитов, она, являясь материально-ответственным лицом, имея свободный доступ к сейфу, в котором хранились деньги, задирала денежные средства себе. Всего она оформила три таких кредита по 30 000 рублей. По одному из кредитов она уже погасила задолженность в размере 5000 рублей. В содеянном раскаивается.

Кроме того, вина Осиповой Л.А. подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями потерпевшего В.И.Н., данными им в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании ходатайства сторон, согласно которым на основании доверенности №Г от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ему генеральным директором ООО МФК «Экспресс деньги» К.М.Б., он уполномочен предоставлять интересы ООО МФК «Экспресс деньги» в любых государственных органах, в том числе полиции. С ДД.ММ.ГГГГ он состоит в должности директора ООО «Экспресс деньги». Данная организация занимается выдачей микро-займов физическим лицам <адрес>. В его должностные обязанности входит поддержка работоспособности офисов и их развитие, открытие новых офисов. Его рабочее место расположено в центральном офисе ООО «Экспресс деньги», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>. Всего в <адрес> находится 6 офисных точек ООО «Экспресс деньги». ДД.ММ.ГГГГ в центральный офис ООО «Экспресс деньги» обратился гражданин К.А.А., которым в письменном виде была написана жалоба, в которой он сообщил о том, что ДД.ММ.ГГГГ он оформил займ в ООО «Экспресс деньги» на сумму 2 000 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис ООО «Экспресс деньги», чтобы узнать сумму задолженности и в ходе общения с менеджером организации ему стало известно, что от его имени был заключен еще один займ на сумму 30 000 рублей. Со слов К.А.А. займ в размере 30 000 рублей он не брал, просил разобраться в произошедшем. Данную жалобу он направил специалисту отдела взысканию долгов П.Г.С. После проведенной проверки П.Г.С. сообщил ему о том, что одна из сотрудниц ООО «Экспресс деньги» Осипов Л.А., состоящая в должности менеджера-кассира, рабочее место которой расположено в офисе по адресу: <адрес> «а», самовольно без ведома и согласия К.А.А. погасила первоначальную задолженность К.А.А. за займ в 2000 рублей, после чего самостоятельно без ведома и согласия К.А.А. оформила на его имя потребительский займ в сумме 20 000 рублей, после чего завладела данными денежными средствами и распорядилась по своему усмотрению. Далее погасила займ на сумму 20 000 рублей и снова самостоятельно без ведома и согласия К.А.А., оформила на его имя потребительский займ в сумме 30 000 рублей, завладев и распорядившись данными денежными средствами по своему усмотрению. В ходе разбирательства Осипова Л.А. частично погасила займ оформленный на имя К.А.А., в размере 5 000 рублей. 25 000 рублей она до настоящего времени не выплатила. Также от П.Г.С. ему стало известно, что в ходе проведения дальнейшей проверки по трудовой деятельности Осиповой Л.А. были выявлены аналогичные факты оформления Осиповой Л.А. займов на имя граждан, ранее оформлявших займы в ООО «Экспресс деньги» без их ведома и согласия, а именно: от имени Д.С.Ю. - договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей; на имя Е.Е.А. – договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей. После чего им были написаны заявления в полицию по факту мошеннических действий Осиповой Л.А., в отношении ООО «Экспресс деньги». До настоящего времени займы, оформленные на имя Д.С.Ю., Е.Е.А., на суммы 30 000 рублей на погашены. Денежных требований от ООО «Экспресс деньги» к К.А.А., Д.С.Ю., Е.Е.А. не имеется. Осипова Л.А. состояла в должности менеджера-кассира с ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Осипова Л.А. уволена по собственному желанию. Просит привлечь к уголовной ответственности Осипову Людмилу Александровну, которая завладела денежными средствами ООО «Экспресс деньги» на сумму 85 000 рублей (т. № л.д. 213-215);

Показаниями свидетеля П.Г.С., данными им в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании ходатайства сторон, согласно которым согласно которым с апреля 2017 года он занимает должность специалиста в ООО «Региональный Отдел Взыскания Долгов». Данная организация занимается досудебным взысканием долгов по задолженности ООО «Экспресс деньги», обеспечением экономической безопасности ООО «Экспресс деньги». В его должностные обязанности входит взыскание долгов по просроченным задолженностям клиентов, обеспечение собственной безопасности Самарского отделения ООО «Экспресс деньги». Его рабочее место расположено в центральном офисе ООО «Экспресс деньги», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ему на рассмотрение поступила жалоба от клиента ООО «Экспресс деньги» К.А.А., в которой он сообщил о том, что ДД.ММ.ГГГГ он оформил займ в ООО «Экспресс деньги» на сумму 2 000 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис ООО «Экспресс деньги», чтобы узнать сумму задолженности и в ходе общения с менеджером организации ему стало известно что от его имени был заключен еще один займ на сумму 30 000 рублей. Со слов К.А.А. займ в размере 30 000 рублей он не брал, просил разобраться в произошедшем. В ходе проведенной проверки по жалобе К.А.А. было установлено, что займ в сумме 30 000 рублей ему выдавала сотрудница ООО «Экспресс деньги» Осипова Людмила Александровна. В ходе устной беседы с Осиповой Л.А. она сообщила о том, что она погасила первоначальную задолженность К.А.А. за займ в 2000 рублей, после чего самостоятельно без ведома и согласия К.А.А. оформила на его имя потребительский займ в сумме 20 000 рублей, после чего завладела данными денежными средствами и распорядилась по своему усмотрению. Далее погасила займ на сумму 20 000 рублей и снова, самостоятельно без ведома и согласия К.А.А. оформила на его имя потребительский займ в сумме 30 000 рублей, завладев и распорядившись данными денежными средствами по своему усмотрению. При этом Осипова А.А. пояснила, что у нее было тяжелое материальное положение, очень нуждалась в денежных средствах. После данного разговора Осипова Л.А. частично погасила займ, оформленный на имя К.А.А., в размере 5 000 рублей. 25 000 рублей она до настоящего времени не выплатила. Позже при проведении дальнейшей проверки по трудовой деятельности Осиповой Л.А. им были выявлены аналогичные факты оформления Осиповой Л.А. займов на имя граждан, ранее оформлявших займы в ООО «Экспресс деньги», без их ведома и согласия, а именно: от имени Д.С.Ю. - договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей; на имя Е.Е.А. – договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей. После чего директором ООО «Экспресс деньги» В.И.Н. были написаны заявления в полицию по факту мошеннических действий Осиповой Л.А. в отношении ООО «Экспресс деньги». До настоящего времени займы оформленные на имя Д.С.Ю., Е.Е.А., на суммы 30 000 рублей на погашены. Денежных требований от ООО «Экспресс деньги» к К.А.А., Д.С.Ю., Е.Е.А. не имеется (т.№ л.д. 222-224);

Вещественными доказательствами: трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ; положением об аттестации сотрудницы ООО МФК «Экспресс деньги» Осиповой Л.А.; согласием на обработку персональных данных сотрудницы Осиповой Л.А.; заявлением Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; должностная инструкция менеджера-кассира Осиповой Л.А.; договор о полной индивидуальной материальной ответственности Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; приказ о приеме на работу Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; договор о конфиденциальности Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность на имя Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; приказ о прекращении трудового договора с Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; жалоба К.А.А. от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, общие условия договора потребительского займа, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшего В.И.Н., претензия на имя Д.С.Ю., приобщённая ею в ходе допроса в качестве свидетеля от ДД.ММ.ГГГГ, претензия на имя Е.Е.А. (т. № л.д. 225-250, т. № л.д. 1-48).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено помещение павильона ООО МФК «Экспресс деньги», расположенного по адресу: <адрес> (т. № л.д. 46, 47);

Протоколом выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у потерпевшего В.И.Н. изъята документация ООО МФК «Экспресс деньги» (т.1 л.д. 216);

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр следующих документов: трудового договора №Г от ДД.ММ.ГГГГ; положения об аттестации сотрудницы ООО МФК «Экспресс деньги» Осиповой Л.А.; согласия на обработку персональных данных сотрудницы Осиповой Л.А.; заявления Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; должностной инструкции менеджера-кассира Осиповой Л.А.; договора о полной индивидуальной материальной ответственности Осиповой Л.А., от ДД.ММ.ГГГГ; приказа о приеме на работу Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; договора о конфиденциальности Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; доверенности на имя Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; заявления Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; приказа о прекращении трудового договора с Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; жалобы К.А.А. от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальных условий договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкету заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальных условий договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкету заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальных условий договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкету заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальных условий договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, общих условий договора потребительского займа, заявление-анкету заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальных условий договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкету заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальных условий договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкеты заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальных условий договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкеты заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшего В.И.Н., претензия на имя Д.С.Ю., приобщённая ею в ходе допроса в качестве свидетеля от ДД.ММ.ГГГГ, претензия на имя Е.Е.А. (т.1 л.д. 225-250, т. 2 л.д. 1-45);

Приказом о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Осипова Л.А. на основании трудового договора №Г от ДД.ММ.ГГГГ принята на должность менеджера-кассира в ООО МФК «Экспресс деньги» с окладом 7 800 рублей с ДД.ММ.ГГГГ с испытательным сроком на 3 месяца (т. 1 л.д. 248);

Трудовым договором №Г от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Осипова Л.А. принята на должность менеджера-кассира ООО МФК «Экспресс деньги» с ДД.ММ.ГГГГ с испытательным сроком на 3 месяца (т. 1 л.д. 238, 239);

Должностной инструкцией к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ менеджера-кассира ООО «Экспресс деньги» (т. 1 л.д. 245, 246);

Договором о конфиденциальности от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 249, 250);

Договором о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в обязанности Осиповой Л.А. входит сохранность вверенных ей денежных средств и ответственность за недостачу вверенного ей имущества, в том числе денежных средств, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам (т. 1 л.д. 247);

Положением об аттестации сотрудника ООО МФК «Экспресс деньги» Осипвой Л.А. (т. 1 л.д. 240-242).

Кроме того, по эпизоду хищения денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ вина Осиповой Л.А. также подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля Е.Е.А., данными им в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой в суд на основании ходатайства сторон, согласно которым в марте 2017 года у него было тяжелое материальное состояние, но ему необходимо было съездить в деревню, расположенную по адресу: <адрес>, к супруге и дочери, однако денежных средств на проезд у него не было. С этой целью он решил взять займ в организации. Примерно в 10 часов, точного времени он не помнит, ДД.ММ.ГГГГ, он пришел в офис «Экспресс деньги», расположенный по адресу: <адрес>. В данном офисе находилась менеджер, которая по паспорту РФ на его имя, оформила займ на его имя, на сумму 1000 рублей. Сотрудница данной организации подготовила условия договора потребительского займа, он заполнил заявление на выдачу ему займа на сумму 1000 рублей. Данные документы подписал он и менеджер данной организации. После чего выдала ему денежные средства в размере 1000 рублей, одной купюрой достоинством 1000 рублей. Дата возврата займы по условиям договора была наличными денежными средствами до ДД.ММ.ГГГГ. За пользование денежными средствами предусмотрен ежедневный процент, какой именно в настоящее время он не помнит. До настоящего времени займ в размере 1000 рублей ООО «Экспресс деньги» он не оплатил. Телефонных звонков и почтовых уведомлений ему по этому поводу не приходило. Позже, точной даты он не помнит, ему на сотовый телефон с абонентского номера, которого в настоящее время он не помнит, ему стали приходить смс-сообщения, в которых говорилось, что ему необходимо срочно погасить долг по займу, взятому в ООО «Экспресс деньги». В последнем смс-сообщении сумма задолженности составляла 70 000 рублей. После чего по адресу его проживания на его имя пришло письмо - претензия ООО «Экспресс деньги» без даты, в котором сообщалось что он ДД.ММ.ГГГГ заключил договор займа с ООО «Экспресс деньги» № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 30000 рублей. Также в этой претензии было указано, что на ДД.ММ.ГГГГ за ним числится задолженность в размере 66 000 рублей: не возвращенная сумма 30 000 рублей, не погашены проценты за пользование суммой займа 36 000 рублей. Однако после получения письма в организацию ООО «Экспресс деньги» он не обращался, денежные средства не платил, так как данный займ он не брал. По представленным ему на обозрение следователям документам, а именно: индивидуальным условиям договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлению-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальным условиям договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлению-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, оформленным на его имя, может пояснить следующее: в договоре индивидуальных условий потребительского займа № Г01483 от ДД.ММ.ГГГГ, общих условиях договора потребительского займа, заявлению-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ он опознал уверенно свою рукописную подпись и рукописный текст в заявлении анкете. В договоре индивидуальных условий потребительского займа № Г02605 от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ подписи, проставленные от его имени, а также рукописный текст в заявлении-анкете ему не принадлежат. Дополняет, что девушку менеджера, которая ДД.ММ.ГГГГ оформила и выдала ему кредит в размере 1000 рублей, он более не видел. Данную девушку описать не может, при встрече не опознает. О том, что на его имя без его ведома и согласия был оформлен займ в ООО «Экспресс деньги» на сумму 30 000 рублей узнал от сотрудников полиции. Материальных требований по оплате двух займов, оформленных на его имя от ООО «Экспресс деньги», в настоящее время не поступает. Какой-либо материальный ущерб ему не причинен. В ходе допроса приложил претензию ООО «Экспересс деньги», выполненную на одном листе бумаги формата А-4, без №, без даты (т. 1 л.д. 187-189);

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи в индивидуальных условиях договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ года и заявлении-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Осиповой Л.А. Рукописные записи в индивидуальных условиях договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и заявлении-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Осиповой Л.А. Рукописные записи в индивидуальных условиях договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и заявление-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Осиповой Л.А. (т. 2 л.д. 55-61);

        Протоколом явки с повинной Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она ДД.ММ.ГГГГ, являясь менеджером ООО МФК «Экспресс деньги», находясь в офисе данной организации, расположенном по адресу: <адрес>, оформила без ведома и согласия Е.Е.А. договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 30 000 рублей (т.1 л.д. 184);

Документами: индивидуальные условия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым заемщик Е.Е.А. оформил займ на сумму 1 000 рублей (т. 2 л.д. 38, 39); Заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ от имени Е.Е.А. на займа в 1 000 рублей (т. 2 л.д. 40, 41); индивидуальные условия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщик Е.Е.А. оформил займ на 30 000 рублей (т. 2 л.д. 42, 43); заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ от имени Е.Е.А. на займ в 30 000 рублей (т. 2 л.д. 44, 45).

Заявлением В.И.Н. от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности бывшего сотрудника ООО МФК «Экспресс деньги» Осиповой Л.А., так как она оформила займ на 30 000 рублей клиенту Е.Е.А. без его одобрения и присутствия, воспользовавшись служебным положением. Тем самым нанесла материальный ущерб в сумме 30 000 рублей без учета процентов за пользование займом (т. 1 л.д. 168).

По эпизоду хищения денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ вина Осиповой Л.А. также подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями свидетеля Д.С.Ю., которая в судебном заседании сообщила, что в январе 2017 года в связи с потребностью в денежных средствах она пришла в офис «Экспресс деньги», расположенный на пр. Кирова. В данном офисе находилась подсудимая, которая оформила на нее кредит в размере 8000 рублей. Данный кредит она не оплатила из-за отсутствия достаточных денежных средств. Потом к ней пришло письмо с претензией, где было написано, что ее долг составляет более 50 000 рублей, из них основной долг – 30000 рублей, остальное проценты по кредиту. С этим письмом она пришла в офис, где брала деньги. Подсудимой в тот день в офисе не было. Другая девушка менеджер сказала, что ей необходимо обратиться в центральный офис данной организации. Она пришла в главный офис и там написала заявление о том, что не оформляла кредит на 30 000 рублей, просила разобраться в случившемся. По ее заявлению ООО «Экспресс деньги» провели проверку и выяснили, что без согласия Деевой на ее имя был выдан займ в 30 000 рублей. Следователь предоставлял ей для обозрения договор займа на 30 000 рублей, заявление анкету, где были указаны ее анкетные данные, но подпись и рукописный текст на документах были не ее.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи в индивидуальных условиях договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и заявлении-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Осиповой Л.А. Рукописные записи в индивидуальных условиях договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и заявлении-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Осиповой Л.А. Рукописные записи в индивидуальных условиях договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и заявлении-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Осиповой Л.А. (т. 2 л.д. 55-61);

Документами: индивидуальными условиями договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщик Д.С.Ю. оформила займ на 8 000 рублей (т. 2 л.д. 28, 29); заявлением-анкетой заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ от имени Д.С.Ю. на 8 000 рублей (т. 2 л.д. 32, 33); индивидуальными условиями договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ с Д.С.Ю. на 30 000 рублей (т. 2 л.д. 34, 35); заявлением-анкетой заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ от имени Д.С.Ю. на займ в 30 000 рублей (т. 2 л.д. 36, 37);

Заявлением В.И.Н. от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности бывшего сотрудника ООО МФК «Экспресс деньги» Осиповой Л.А., которая оформила договор займа без ведома клиента Деевой Софии на 30 000 рублей (т.1 л.д. 86);

Протоколом явки с повинной Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ она, являясь менеджером ООО МФК «Экспресс деньги», находясь в офисе данной организации, расположенном по адресу: <адрес>, оформила без ведома и согласия Д.С.Ю. договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 30 000 рублей (т. 1 л.д. 105);

По факту хищения денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ вина Осиповой Л.А. также подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля К.А.А., который суду сообщил, что весной 2017 года он пришел в офис «Экспресс деньги», расположенный на пр. Кирова г. Самары, где оформил кредит по своему паспорту, оформлением кредита, то есть заключением договора, составлением анкет занималась подсудимая. Ему выдали 2000 рублей, под какие проценты не помнит. Долг он не оплатил. Позже он пришел в офис этой организации для того, чтобы узнать сколько денег он должен. Подсудимой в офисе уже не было. Другая девушка менеджер организации сказала ему, что у него неоплаченный займ в размере 30000 рублей. Он сказал, что брал меньшую сумму, но ему девушка пояснила, что это новый кредит. Когда он сказал, что не брал таких денег, девушка посоветовала ему идти в центральный офис, где написать заявление. К.А.А. приехал в главный офис, расположенный около рынка «Шапито», где написал заявление о том, что не брал 30 000 рублей, попросил провести проверку по данному факту. Позже ему сообщили, что подсудимая оформила займ по его документам без его ведома и забрала деньги себе. Ему следователь показывала документы, составленные по займу на 30 000 рублей от его имени, где были не его подписи и не его рукописный текст.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи в индивидуальных условиях договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и заявлении-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Осиповой Л.А. Рукописные записи в индивидуальных условиях договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и заявлении-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Осиповой Л.А. Рукописные записи в индивидуальных условиях договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и заявлении-анкете заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Осиповой Л.А. (т. 2 л.д. 55-61);

Документами: индивидуальными условиями договора потребительского займа №Г03254 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым заемщик К.А.А. оформил займ в 2 000 рублей (т. 2 л.д. 16, 17); заявлением-анкетой заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ от имени К.А.А. на займа в размере 2 000 рублей (т. 2 л.д. 18, 19); индивидуальными условиями договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым заемщик К.А.А. оформил займ на сумму 20 000 рублей (т. 2 л.д. 20, 21); заявлением-анкетой заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ от имени К.А.А. на 20 000 рублей (т. 2 л.д. 22, 23); индивидуальными условиями договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым от имени заемщика К.А.А. оформлен займ на 30 000 рублей (т. 2 л.д. 24, 25); заявлением-анкетой заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ от имени К.А.А. на займ в размере 30 000 рублей (т. 2 л.д. 26, 27); приходным кассовым ордером ООО МФК «Экспресс деньги» № от ДД.ММ.ГГГГ о погашении процентов займа по договору займа № Г03437 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 9).

Заявлением К.А.А. от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к ответственности неустановленного лица, которое оформило по его паспорту, без его ведома займ в размере 30 000 рублей (т. 1 л.д. 4);

Протоколом явки с повинной Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она призналась в том, что в июне 2017 года, оформила микрозайм на 30 000 рублей на К.А.А. без его присутствия и его ведома, полученные деньги потратила на свои нужды (т. 1 л.д. 44).

Вышеуказанные доказательства признаются судом относимыми, допустимыми и достаточными для признания Осиповой Л.А. виновной в совершении трех хищений, совершенных путем присвоения материально-ответственным лицом организации Осиповой Л.А. вверенного ей имущества в виде денежных средств.

В прениях государственный обвинитель просил исключить из обвинения по каждому эпизоду преступления квалифицирующий признак – использование должностного положения, поскольку этот признак не нашел своего подтверждения в судебном заседании, так как Осипова Л.А. не является должностным лицом, не обладала организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в организации.

Данная позиция государственного обвинителя признается обязательной для суда, поскольку улучшает положение Осиповой Л.А., а также обоснованной и мотивированной.

Назначая наказание Осиповой Л.А., суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность Осиповой Л.А., влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает полное признание вины в совершении преступлений, раскаяние в содеянном, явки с повинной по каждому эпизоду совершения преступления, наличие на иждивении малолетнего ребенка. Кроме того, по эпизоду совершения хищения от ДД.ММ.ГГГГ в качестве смягчающего наказание обстоятельства суд учитывает частичное возмещение причиненного ущерба.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает положения ч.ч.1,5 ст. 62 УК РФ.

С учетом изложенного, принимая во внимание характер и степень общественной опасной совершенных преступлений, а также личность Осиповой Л.А., смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств суд считает необходимым назначить Осиповой Л.А. наказание в виде исправительных работ, поскольку ее исправление и достижение иных целей уголовного наказания возможны только при назначении данного вида наказания. Вместе с тем, принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным применить положения ст. 73 УК РФ и считать наказание условным, поскольку исправление Осиповой Л.А. возможно без реального отбывания данного наказания.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ

Признать Осипову Людмилу Александровну виновной в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 160 УК РФ, и назначить ей наказание за данные преступления:

по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ в виде ТРЕХ месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10 % заработной платы;

по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ в виде ТРЕХ месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10 % заработной платы;

по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ в виде ДВУХ месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10 % заработной платы.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Осиповой Л.А. ПЯТЬ месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10 % заработной платы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ считать наказание условным с испытательным сроком ОДИН год, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление.

Обязать Осипову Л.А. по вступлении приговора в законную силу один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять своего постоянного места жительства без уведомления данного органа.

Меру пресечения Осиповой Л.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу: трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; положение об аттестации сотрудницы ООО МФК «Экспресс деньги» Осиповой Л.А.; согласие на обработку персональных данных сотрудницы Осиповой Л.А.; заявление Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; должностная инструкция менеджера-кассира Осиповой Л.А.; договор о полной индивидуальной материальной ответственности Осиповой Л.А., от ДД.ММ.ГГГГ; приказ о приеме на работу Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; договор о конфиденциальности Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность на имя Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; приказ о прекращении трудового договора с Осиповой Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ; жалоба Климова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, общие условия договора потребительского займа, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета заемщика ООО МФК «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшего В.И.Н., претензия на имя Д.С.Ю., приобщённая ею в ходе допроса в качестве свидетеля от ДД.ММ.ГГГГ, претензия на имя Е.Е.А., хранящиеся при уголовном деле, - оставить при уголовном деле.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать в ней о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий:         А.В. Мокеев