Постановление суда по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ № 5-538/2017 | Нарушение законодательства Российской Федерации о потребительском кредите (займе) при совершении действий, направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита (займа)

дело № 5-538/2017

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

07 сентября 2017 года

Ленинский районный суд г.Оренбурга

в составе:

председательствующего судьи Петровой Т.А.,

при секретаре Алексеенко Ю.В.,

с участием: заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области Разумова А.Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении общества с ограниченной ответственностью «Домашние деньги», юридический адрес : ...

УСТАНОВИЛ:

ООО «Домашние деньги» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица Сорокиной С.В. при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В судебном заседании представители ООО «Домашние деньги», извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения административного дела, не явились. О причинах неявки суду не сообщили, об отложении судебного разбирательства не ходатайствовали.

В представленных суду письменных возражениях указали, что в действиях Общества отсутствует событие правонарушения, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 28.06.2016 г. между обществом и Сорокиным М.С. заключен договор займа N на сумму ..., сроком на 26 недель, с правом пролонгации на 26 недель и состоит из индивидуальных и общих условий предоставления займа. При заключении договора займа, Сорокин М.С. дал свое согласие на обработку персональных данных, а также на уведомления рекламного характера. Звонки, поступающие на его телефонный номер, осуществлялись с целью рекламного характера, в том числе, с целью информировать Сорокина М.С. о возможности реструктуризации действующего договора займа. В каких-либо договорных отношениях с Сорокиной С.В. общество не состоит и никогда не состояло, договоров займа и договоров поручительства не заключало. Необходимость в совершении действий, направленных на возврат задолженности по несуществующим обязательствам в отношении Сорокиной С.В. у общества отсутствует. Какие либо персональные данные Сорокиной С.В., в том числе принадлежащие ей телефонные номера, в распоряжении общества отсутствуют, в связи с чем общество не имело физической возможности осуществлять телефонные звонки Сорокиной С.В. с целью истребования задолженности.

В судебном заседании заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области Разумов А.Л. пояснил, Сорокина С.В. обратилась в УФССП России по Оренбургской области с заявлением о привлечении к административной ответственности лиц, осуществляющих с ней взаимодействие по вопросу просроченной задолженности, возникшей из договора микрозайма заключенного между 000 «Домашние деньги» и ...

Потерпевшая Сорокина С.В. в судебном заседании не присутствовала, о времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом.

Выслушав пояснения участвующих лиц, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В судебном заседании установлено, что ООО «Домашние деньги» является кредитором ... Одновременно взаимодействуя с самим должником ООО «Домашние деньги» взаимодействовало с третьими лицами, в том числе с Сорокиной С.В.

01.02.2017 г. Сорокина С.В. обратилась в ОП N МУ МВД России «Оренбургское» с заявлением о привлечении к административной ответственности, лиц, осуществляющих с ней взаимодействие по вопросу просроченной задолженности.

Сопроводительным письмом N от 13.02.2017г. материал по заявлению Сорокиной С.В. направлен в УФССП России по Оренбургской области (получено 30.03.2017г.)

Должностным лицом УФССП России по Оренбургской области от Сорокиной С.В. получены письменные объяснения, согласно которым взаимодействие с третьими лицами по возврату просроченной задолженности осуществляло ООО «Домашние деньги», путем телефонных переговоров с Сорокиной С.В., ее коллегами по работе, а также посредством телефонных звонков на абонентский номер юридического лица ... Так в период с 26.01.2017 г. по 01.02.2017 г. на абонентский номер Сорокиной С.В. N систематически поступали телефонные, голосовые и текстовые сообщения.

Согласно детализации услуг связи, 01.02.2017 г. Сорокиной С.В. поступило 2 телефонных звонка с абонентского номера N в ходе которых у нее требовали погашение долга, образовавшегося из обязательств, взятых на себя ... по договору займа.

Согласно письма ... от 12.04.2017 г. за N абонентский номер N находится в пользовании и распоряжении ООО «Домашние деньги» на основании договора на оказание услуг связи.

В период с 26.01.2017 г. по 31.01.2017 г. ООО «Домашние деньги» неоднократно осуществляло телефонные звонки по месту работы Сорокиной С.В. на абонентский номер N и на личные мобильные номера иных лиц, являющихся коллегами по работе Сорокиной С.В., при этом распространяли сведения не соответствующие действительности, требовали от третьих лиц принятия мер по оплате задолженности.

Согласно выписки из реестра плана и нумерации Федерального агентства связи оператором номера N является ...», место нахождение номера .... В соответствии с письмом ... от 07.04.2017 г. указанные телефонный номер находится в пользовании ..., то есть юридическому лицу. Звонки на телефонный номер, принадлежащий юридическому лицу поступали с телефонных номеров N согласно выписки из реестра плана и нумерации Федерального агентства связи оператором указанных номеров является ...», место нахождение номеров ...

01.02.2017 г. в целях документирования взаимодействия ООО «Домашние деньги» с Сорокиной С.В. сотрудниками органов внутренних дел задокументирован факт взаимодействия по месту работы Сорокиной С.В. и ... являющейся сотрудником ООО «Домашние деньги».

Согласно п.2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", вступившего в законную силу с 01.01.2017, (далее - Закон N.230-ФЗ), при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В силу ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускается неправомерное причинение вреда должнику или злоупотребление правом.

Согласно пп. «б» п.2 ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, общим числом, более четырех раз в неделю.

Установив нарушение кредитора положений Закона № 230-ФЗ, УФССП России по Оренбургской области в адрес ООО «Домашние деньги» направлено извещение от 17.05.2017 г. N о времени и месте составления протокола об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, извещение получено ООО «Домашние деньги».

Заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области Разумовым АЛ. 29.05.2017г. в отсутствие представителей ООО «Домашние деньги», надлежащим образом извещенных о времени и месте составления протокола об административном правонарушении, составлен протокол об административном правонарушении по ч.l ст. 14.57 КоАП РФ, копия которого в тот же день направлена ООО «Домашние деньги».

На основании ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ УФССП России по Оренбургской области обратилось в Ленинский районный суд г. Оренбурга с заявлением о привлечении ООО «Домашние деньги» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу ст.ст.2.1, 26.1 КоАП РФ для привлечения к административной ответственности необходимо наличие состава административного правонарушения, который подлежит установлению на основании доказательств, полученных административным органом в ходе производства по делу об административном правонарушении и отвечающим требованиям ст. 26.2 КоАП РФ.

В силу ч. 1ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое установлена административная ответственность.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" ( далее­Закон N. 230-ФЗ), вступившего в законную силу с 01.01.2017., установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу ст. 6 Закона N.230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускается неправомерное причинение вреда должнику или злоупотребление правом.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 4 Закона N.230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В соответствии с ч. 5 ст. 7 Закона N.230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

Частью 6 ст. 7 Закона N 230-ФЗ установлено, что в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры);

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

ООО «Домашние деньги», как кредитором допущены нарушения приведенных норм Закона № 230-ФЗ: количество телефонных звонков направленных в адрес Сорокиной С.В., а также ее сотрудников по работе, превысило установленное законом количество.

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП Российской Федерации юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Материалы дела позволяют суду сделать вывод о том, что кредитором не приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательных норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных право нарушениях установлена административная ответственность.

Вина ООО «Домашние деньги» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается материалами дела в их совокупности, не доверять которым у суда не имеется оснований, а именно:

- договором потребительского займа от 28.06.2016 г. N, заключенного между ООО «Домашние деньги» и ...

-детализацией от оператора мобильной связи по абонентскому номеру Сорокиной С.В. с26.01.2017 г. по 02.2017 г.;

- детализацией от оператора мобильной связи по абонентскому номеру Сорокиной С.В. с26.01.2017 г. по 02.2017 г.;

- детализацией телефонных звонков по рабочему номеру Сорокиной С.В. за период с 25.01.2017 г. по 04.02.2017 г.;

- объяснениями Сорокиной С.В.;

- объяснениями ...

- объяснениями ...

- объяснениями ...

- объяснениями ...

- объяснениями ...

- объяснениями ...

- протоколом об административном правонарушении от 29.05.2017 г.

Таким образом, суд квалифицирует действия ООО «Домашние деньги» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ как - совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Все доказательства по данному делу получены в соответствии с нормами административного доказательства и являются допустимыми.

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным должностным лицом, его содержание и оформление соответствует требованиям ст..28.2 КоАП РФ, сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в протоколе отражены, и оснований сомневаться в достоверности и допустимости данных сведений не имеется.

Суд отклоняет довод кредитора о том, что какие либо персональные данные Сорокиной С.В., в том числе принадлежащие ей телефонные номера, в распоряжении общества отсутствуют, в связи с чем общество не имело физической возможности осуществлять телефонные звонки Сорокиной С.В. с целью истребования задолженности, как необоснованные, опровергающие исследованными выше доказательствами.

Довод представителя ООО «Домашние деньги» о неправильном определении места совершения административного правонарушения также не нашел подтверждение материалами дела, поскольку место совершения вменяемого административного правонарушения определено по месту работы потерпевшей Сорокиной С.В. по адресу: ..., то есть на территории ....

Административное наказание ООО «Домашние деньги» назначается судом в пределах санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в соответствии с требованиями ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, с учетом характера и обстоятельств совершенного административного правонарушения; обстоятельств дела; финансового положения юридического лица; характера деятельности юридического лица; характера совершенных им действий.

Учитывая изложенное, руководствуясь ст. 29.9, ст. 29.10, ст. 29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ

Общество с ограниченной ответственностью «Домашние деньги» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.l ст. 4.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч.l.l и 1.3 ст. 32.2 КоАП РФ, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса, по следующим реквизитам счёта:

N

N

N

N

N

N

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления через Ленинский районный суд г. Оренбурга.

Судья: Т.А. Петрова